Joshua Gotbaum dice que no deberíamos esperar por un plan nacional de jubilación automático, y los estados deberían tomar la iniciativa si el Congreso no lo hace.
Informe de política n.º 156: Reforma de los incentivos fiscales en créditos fiscales uniformes reembolsables; por Peter R. Orszag, Fred T. Goldberg, Jr. y Lily L. Batchelder
Testimonio de R. Kent Weaver, miembro principal de The Brookings Institution, ante la Comisión del Presidente para Fortalecer la Seguridad Social, 6 de septiembre de 2001
Testimonio ante el Comité de Medios y Arbitrios - 3 de marzo de 1999
Testimonio ante la Comisión de Presupuesto del Senado por Henry Aaron, 23 de julio de 1998
Hoy, en la Conferencia de la Casa Blanca sobre el Envejecimiento, el presidente anunció que estaba dirigiendo al Departamento de Trabajo a emprender una reglamentación para facilitar los programas estatales para aumentar la cobertura de jubilación.
Documento de Gary Burtless (14/7/03)
Henry Aaron argumenta que la propuesta de reforma fiscal republicana no aborda con precisión cómo financiar los recortes de impuestos y dice que son malas noticias para los ancianos, los discapacitados y los pobres.
Stephanie Moulton y Donald Haurin examinan cómo la riqueza inmobiliaria puede ayudar a los estadounidenses mayores que se jubilan.
Los jóvenes no ahorran lo suficiente. Tendrán que duplicar sus ahorros para jubilarse a una edad razonable. Estas citas representan la sabiduría convencional sobre los millennials de nuestra nación, y más ...
Los expertos del Retirement Security Project describen una propuesta para agregar un valor predeterminado a los planes de jubilación para los fondos de pago administrados que generan ingresos mensuales que probablemente, aunque no garantizados, duren toda la vida.
Joshua Gotbaum describe una investigación del Instituto de Investigación de Beneficios para Empleados que sugiere que ahorrar el 10% de su cheque de pago asegurará que tenga suficiente para vivir durante la jubilación.
El desafío Quedarse sin dinero durante la jubilación es el temor financiero número uno, no solo de las personas mayores, sino de todos los estadounidenses. La mitad de los que se acercan a la edad de jubilación no tienen pensión y prácticamente no tienen reti ...
Opinión de Kent Weaver, miembro principal de estudios gubernamentales, The Brookings Institution, y Alicia H. Munnell, profesora Peter F. Drucker de Ciencias de la Gestión en Boston College en The Christian Science Monitor, 19 de julio de 2001
Las discusiones sobre las causas de la crisis financiera de Estados Unidos a menudo incluyen la idea de que los ahorros entre los hogares eran insosteniblemente bajos y el endeudamiento insosteniblemente alto durante el auge de la última década. ¿Se están comportando los hogares de manera más prudente en el entorno posterior a la crisis? Karen Dynan analiza esta pregunta, basándose en un nuevo estudio de la Junta de la Reserva Federal.
Decenas de millones de trabajadores carecen de ahorros suficientes para la jubilación. William Gale, David John y Mark Iwry resumen las propuestas en un nuevo libro que tiene como objetivo hacer que la seguridad para la jubilación sea equitativa y accesible.
Los planes de pensiones de empleadores múltiples que cubren hasta 2 millones de personas se quedarán sin dinero durante las próximas dos décadas; algunos grandes planes fracasarán en cinco años. Joshua Gotbaum explica por qué el Congreso debería actuar ahora.
La ocupación de hogares de ancianos ha experimentado una disminución de casi el 3 por ciento durante la última década. En parte, esto refleja una preferencia por quedarse en la propia casa (envejecer en casa) o en otras alternativas de vida independiente. Entonces, ¿qué opciones existen para los estadounidenses mayores?
Los hogares enfrentan dos desafíos financieros relacionados pero distintos mientras se preparan para la jubilación: primero, acumular suficientes ahorros para la jubilación durante sus años de trabajo y luego gastar sus a…